บริการของเรา FSEG
ตัวแทนไทยประกันชีวิต และ ที่ปรึกษาทางการเงิน

WEALTH MANAGEMENT

การบริหารจัดการ เพื่อความมั่งคั่ง

1. วางแผนภาษี (Tax Planning)

การวางแผนภาษีจะช่วยลดภาระภาษีของคุณให้น้อยลง และทำให้คุณมีเงินออมและเงินลงทุนเพิ่มขึ้น ธนาคารพร้อมช่วยคุณแนะนำช่องทางการออมการลงทุนหลายประเภทที่จะช่วยคุณประหยัดภาษีในแต่ละปีลงได้และยังถือเป็นการลงทุนเพื่อเพิ่มพูนความมั่งคั่งในระยะยาวอีกด้วย

2. วางแผนเพื่อการศึกษาบุตรหลาน (Education Planning)

บริการวางแผนการออมและการลงทุนสำหรับใช้เป็นทุนการศึกษาสำหรับบุตรของคุณ เพื่อที่จะได้มั่นใจได้ว่าบุตรของคุณจะมีอนาคตทางการศึกษาที่ดีตามที่คุณวางแผนไว้

3. วางแผนเพื่อเกษียณอายุ (Retirement Planning)

บริการที่ช่วยคุณคำนวณยอดเงินออม และวางแผนบริหารเงินออมเพื่อการเกษียณอายุของคุณให้มีประสิทธิภาพ และเพียงพอกับการดำเนินชีวิตหลังเกษียณอย่างมีความสุข ตามเป้าหมายที่คุณวางไว้

4. วางแผนมรดก (Estate Planning)

บริการที่จะช่วยส่งผ่านความมั่งคั่งร่ำรวยจากรุ่นสู่รุ่น และช่วยให้คุณมั่นใจได้ว่าทรัพย์สมบัติทั้งหมดจะถูกสืบทอดไปตามเจตนารมณ์ของคุณ

5. วางแผนป้องกันความเสี่ยงทางการเงิน (Wealth Protection)

ชีวิตคนเราต้องเผชิญกับความเสี่ยง และเหตุการณ์ไม่คาดฝัน อย่างอุบัติเหตุ หรือการเจ็บป่วยอาจเกิดกับคุณและครอบครัวเมื่อไหร่ก็ได้ หากไม่ได้เตรียมการรับมือเอาไว้ทรัพย์สินที่เก็บสะสมมาตลอดชีวิตอาจหมดไป ธนาคารพร้อมช่วยคุณวางแผนรับมือกับความเสี่ยงรอบด้าน

โดยแบ่งเป็น ส่วน ๆ ดังนี้

$ ความคุ้มครองทรัพย์สิน ของมีค่า เช่น รถยนต์ ที่อยู่อาศัย ตึกอาคาร เป็นต้น

$ ความคุ้มครองสุขภาพ

$ ค่ารักษาพยาบาล กรณีผู้ป่วยใน และผู้ป่วยนอก โดยวงเงินควรครอบคลุมตามไลฟ์สไตล์ที่เป็นอยู่

$ โรคร้ายแรง เพราะปัจจุบันโอกาสเกิดมาก และค่าใช้จ่ายค่อนข้างสูง

$ เงินชดเชยรายได้ กรณีไม่สามารถทำงานได้

$ การเดินทาง ทั้งกรณีไปทำงาน และท่องเที่ยวส่วนตัว

$ ความคุ้มครองชีวิต โดยวงเงินที่เหมาะสมควรจะครอบคลุมเรื่องดังนี้

$ ภาระหนี้สินที่คงเหลือ

$ ค่าใช้จ่ายระยะเวลาปรับตัวของครอบครัว ควรสำรองไว้อย่างน้อย 5 ปี เพื่อให้เป็นเงินสำหรับใช้จ่ายในช่วงเวลานั้น

$ ทุนการศึกษาบุตร โดยควรตั้งเป้าหมายระดับชั้นให้ตรงตามที่ต้องการ และควรคำนึงถึงค่าเทอมที่ปรับเพิ่มสูงขึ้นในแต่ละปีด้วย

$ ความเสี่ยงเรื่องการมีเงินไม่พอใช้ในวัยเกษียณ เพราะวัยเกษียณเป็นช่วงชีวิตที่รายจ่ายมากกว่ารายได้ ซึ่งหากขาดการวางแผนที่ดี อาจทำให้กระทบต่อไลฟ์สไตล์ช่วงโค้งสุดท้ายของชีวิตได้

* บทความจาก ธ กรุงเทพ